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指數(shù)投資大發(fā)展 別讓基金名稱拖后腿

2024-09-26 07:29 來源:中國證券報(bào)

  “本來想買一家基金公司發(fā)行的產(chǎn)品,結(jié)果選錯(cuò)了,買成了另外一家的了”“聽朋友介紹說這個(gè)產(chǎn)品很火,但按照‘基金公司名+指數(shù)名’進(jìn)行搜索,發(fā)現(xiàn)根本找不到”“乍一看,名字好像都差不多,不知道該選哪個(gè)”……

  近日,中國證券報(bào)記者在采訪調(diào)研中發(fā)現(xiàn),首批中證A500ETF火熱發(fā)行的過程中,不乏投資者受到基金名稱(主要指場(chǎng)內(nèi)名稱)識(shí)別度不高的困擾,屢屢出現(xiàn)下錯(cuò)單或者難以找到對(duì)應(yīng)產(chǎn)品進(jìn)行購買的情況。

  這一現(xiàn)象讓業(yè)內(nèi)開始重視和反思基金取名問題。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,指數(shù)化產(chǎn)品大發(fā)展,不能讓略顯雜亂的基金名稱拖了后腿,基金取名的初衷應(yīng)該是更利于投資者區(qū)分選擇。

  基金重名導(dǎo)致下錯(cuò)單

  據(jù)了解,投資者下錯(cuò)單背后主要是受到基金重名的影響?!澳憧?,這個(gè)基金的名字是‘中證A500ETF’,另外一個(gè)基金的名字也是叫這個(gè)?!庇型顿Y者拿著手里的證券交易APP界面向中國證券報(bào)記者展示:“名字都一樣,但其實(shí)是兩家不同基金公司的產(chǎn)品。剛開始沒有留意,看到這個(gè)名字就下單了,結(jié)果發(fā)現(xiàn)選錯(cuò)了?!?/p>

  不一樣的產(chǎn)品,為何卻是一樣的基金名稱?投資者又該如何區(qū)分?直到經(jīng)過一番仔細(xì)“找不同”后,投資者才恍然大悟:頁面左下角有個(gè)小標(biāo)識(shí)顯示,一個(gè)是滬市上市的基金,一個(gè)是深市上市的基金,兩個(gè)基金的代碼有所不同。

  對(duì)此,有行業(yè)內(nèi)部人士告訴中國證券報(bào)記者,現(xiàn)行規(guī)定下,滬深兩市可以各有一只產(chǎn)品取名“中證A500ETF”。目前對(duì)重名的限制性要求是只要單一市場(chǎng)內(nèi)不存在重名即可。

  一位參與了中證A500ETF發(fā)行的基金公司人士稱,正是因?yàn)槿绱?,“大家其?shí)都更偏好直接取名為‘中證A500ETF’”,畢竟這種一目了然的名稱更容易被投資者所看到。圍繞基金名稱的爭奪往往也是發(fā)行中的一場(chǎng)重頭戲。不過,在發(fā)行路演過程中,基金公司也發(fā)現(xiàn),當(dāng)同類基金同批發(fā)行時(shí),單靠基金名稱實(shí)在容易使投資者混淆,因此后期的宣傳更多突出基金代碼,引導(dǎo)客戶通過輸入代碼而非名稱進(jìn)行下單,以免發(fā)生下錯(cuò)單情況。

  中國證券報(bào)記者仔細(xì)梳理后發(fā)現(xiàn),圈內(nèi)重名現(xiàn)象確實(shí)并不少見。除了近日的中證A500ETF外,此前發(fā)行上市的中證A50ETF、傳統(tǒng)寬基產(chǎn)品滬深300ETF等許多指數(shù)產(chǎn)品都存在重名情況。例如,2只“中證A50ETF”、2只“中證A50ETF基金”、2只“中證A50指數(shù)ETF”……在行業(yè)ETF中,甚至有部分重名產(chǎn)品跟蹤指數(shù)并不一致的情況。

  慣例搜索查無此基

  基金取名時(shí),為何不能花些心思取個(gè)更具差異化的名稱?為何不能直接按照“基金公司名+指數(shù)名”的方式為每一只產(chǎn)品賦予獨(dú)一無二的標(biāo)簽?

  在此次中證A500ETF發(fā)行中,中國證券報(bào)記者注意到,相當(dāng)一部分投資者還是更習(xí)慣于通過基金名稱而非基金代碼檢索產(chǎn)品購買。在發(fā)行期間,就不乏投資者吐槽:“看各種宣傳很熱鬧,但發(fā)現(xiàn)按照介紹中提及的公司名+指數(shù)名去搜索,根本找不到相應(yīng)產(chǎn)品?!?/p>

  中國證券報(bào)記者在多個(gè)證券交易APP上反復(fù)嘗試,發(fā)現(xiàn)按照上述慣例去搜索,多是“查無此基”。即便只搜索指數(shù)名,彈出的結(jié)果顯示,極少有ETF產(chǎn)品的名稱中標(biāo)注基金公司名。

  而對(duì)于那些名稱中不含有基金公司的產(chǎn)品而言,除了部分證券交易APP會(huì)額外顯示產(chǎn)品所屬基金公司、現(xiàn)有規(guī)模等數(shù)據(jù)外,使用其它APP的投資者,大多需要一個(gè)個(gè)點(diǎn)進(jìn)去查看基金簡況頁面。如果又遇到證券交易APP里無法顯示基金簡況的情況,還需要投資者一個(gè)個(gè)地記下基金代碼,然后通過其它渠道逐個(gè)搜索。

  對(duì)此,有業(yè)內(nèi)人士解釋,“查無此基”一方面可能與證券交易APP的檢索算法有關(guān),無法通過相近字眼檢索出類似的結(jié)果;另一方面,也可能與部分基金未在某些券商代銷有關(guān),這也會(huì)導(dǎo)致在一些證券交易APP上搜索不到相應(yīng)產(chǎn)品。

  至于ETF基金名稱鮮有基金公司名,多位基金人士分析稱,這主要可能是考慮到投資者更多是奔著指數(shù)投資而去,并不那么在意產(chǎn)品所屬基金公司,因此基金公司在取名時(shí)會(huì)傾向于突出指數(shù)名稱。

  從目前基金名稱中含有基金公司的產(chǎn)品來看,大多也遵循“指數(shù)名稱在前、基金公司名稱在后”的做法。例如,此批中證A500ETF中,景順長城基金、南方基金、富國基金等采取的便是此類命名方式。

  一種產(chǎn)品“花樣”取名

  除了重名和“查無此基”,一個(gè)產(chǎn)品多個(gè)名稱,一種產(chǎn)品“花樣”名稱等現(xiàn)象也讓不少投資者頗為頭疼。

  一只ETF光是簡稱,可能就有“基金簡稱”“場(chǎng)內(nèi)簡稱”“擴(kuò)位證券簡稱”3個(gè)不同類型的名字。例如,年初發(fā)行的中證A50ETF產(chǎn)品中,就不乏基金同時(shí)擁有3個(gè)名字:基金簡稱命名方式為“基金公司+指數(shù)名+ETF”、場(chǎng)內(nèi)簡稱命名方式為“指數(shù)名+ETF”、擴(kuò)位證券簡稱命名方式為“指數(shù)名+ETF+基金公司”。

  面對(duì)同一只產(chǎn)品背后眼花繚亂的名稱,許多投資者一頭霧水,不知各個(gè)簡稱究竟有何區(qū)別。

  據(jù)基金人士介紹,擴(kuò)位證券簡稱其實(shí)是場(chǎng)內(nèi)簡稱的升級(jí)版,主要就是為了解決場(chǎng)內(nèi)簡稱辨識(shí)度不夠高的問題。場(chǎng)內(nèi)簡稱由于不能超過4個(gè)漢字,容易出現(xiàn)對(duì)產(chǎn)品特征表現(xiàn)不足的情況,擴(kuò)位證券簡稱可以在場(chǎng)內(nèi)簡稱基礎(chǔ)上,加上完整的ETF標(biāo)識(shí)和所屬基金公司名稱,最多可使用15個(gè)漢字。當(dāng)然,如果未來場(chǎng)內(nèi)簡稱也不再受到4個(gè)漢字的限制,或許兩者可以整合為一。

  至于基金簡稱和場(chǎng)內(nèi)簡稱的區(qū)別,有業(yè)內(nèi)人士表示,這主要是顯示的數(shù)據(jù)類型有所不同。以Wind數(shù)據(jù)庫為例,按照基金簡稱顯示的ETF產(chǎn)品數(shù)據(jù),主要是每日盤后的基金凈值;而以場(chǎng)內(nèi)簡稱(或擴(kuò)位證券簡稱)顯示的ETF產(chǎn)品數(shù)據(jù)則是場(chǎng)內(nèi)的實(shí)時(shí)交易價(jià)格。

  所謂的一種產(chǎn)品、“花樣”名稱則體現(xiàn)在部分跟蹤同一指數(shù)的多只基金產(chǎn)品,名稱卻差異較大。例如,電池ETF、鋰電池ETF、新能源車電池ETF、電池30ETF……乍一看,不少投資者容易誤以為是多個(gè)不同指數(shù)類型的產(chǎn)品,但細(xì)究發(fā)現(xiàn),相關(guān)產(chǎn)品跟蹤的指數(shù)都是國證新能源車電池指數(shù)。

  有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,基金名稱一事,看似可大可小,無傷大雅。但是,伴隨著指數(shù)化發(fā)展大時(shí)代的來臨和ETF產(chǎn)品數(shù)量的快速增加,如果基金名稱無法幫助投資者快速便捷地挑選出心儀產(chǎn)品,長此以往,很有可能成為削弱投資者積極性、阻礙ETF行業(yè)實(shí)現(xiàn)新跨越的一大掣肘因素。

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